ファイナンシャル・プランナーは提案書
ファイナンシャル・プランナーは提案書作成のための情報収集、問題点の洗い出し後は、問題点解決のため、対策をできるだけおゆぅ検討せんにゃぁならん。
顧客の意向に沿ったプランを作成するためにゃぁ、1つの対策ばっかしじゃぁ、リスク増大につながる場合もあるからじゃ。
・対策を実行した場合の効果・影響の検討
対策後のキャッシュフロー表の作成・分析をするんじゃ。
赤字の発生頻度・その額の改善がみられるか、貯蓄残高は赤字補填がでける水準を維持できとるかの確認をするんじゃ。
対策後であっても結婚費用やらにより一時的に赤字が出る年度があるんじゃ。
ほぃじゃが、それを補う貯蓄残高が維持できて、将来においても一定額以上の確保がでける見通しがありゃぁええのじゃ。
ほいでからに、生命保険や損害保険やらの保障金額や期間やらの改善がなされとるか、顧客の価値観におぉとるかどうかを確認しておきましょう。
ファイナンシャルプランナー 勉強法
ファイナンシャルプランナー 参考書
・最終的提案の決定
検討結果に基づいて、顧客に最適ゆぅて思われる対策を決定するんじゃ。
対策案は複数案を折り込んだ内容になる場合もあるんじゃ。
ほいでからに、必要に応じ代替案の準備も必要じゃ。
提案内容は、顧客の受け入れが可能じゃゆぅこと、すぐに実行できるプランじゃし、具体的でのぉたらならん。
・提案書の作成
決定したプランを提案書の形にまとめますけぇの。
ファイナンシャル・プランナーは、作成したプランの実行に対して提案商品の購入や契約、手続きやら必要に応じて援助を行いますけぇの。
ほいで、生活環境や経済状況が変化したり、税制の改定やらがあった場合に見直しが必要となるんじゃけぇの。
ほいでからに、少のぉても1年に1度はプランの実行状況、調整が必要かやら確認の時期をあらかじめ決めておくとええじゃろう。
AFPの試験を受けるためにゃぁ、この提案書作りゃぁ大変重要じゃ。
様々な商品の検討や、プランの作成を通して試験の勉強になるとともに、金融知識を深めますけぇの。
AFPの資格を得るこたぁ、ファイナンシャル・プランを作成がでける、っちゅうことなんじゃ。
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